电信诈骗  

 

通过手机等电信手段欺骗或威胁要求汇款或转账

 

常见类型

 

通过社交平台进行的诱导投资、赌博、诈骗的手法

-加好友后诱导投资股票、虚拟货币、赌博，逐步引导充值。初期通过小额盈利引诱受害者增加投入，最后导致大额亏损。推荐的软件多为犯罪团伙操控的虚假平台

 

兼职诈骗

-以兼职名义招聘员工刷单、转账、送信封、包裹，并交付高昂的“跑腿费” ，不知情的情况下卷入电信诈骗

 

 

身份冒充诈骗

-谎称银行或信用卡公司，以信用卡逾期或被盗用为由要求提供卡号信息

-谎称检察院、警察、大使馆或金融监督院的工作人员，以受害人涉及犯罪要求提供个人信息

-谎称子女“被绑架”或“出了事故”，向父母索要赎金

-谎称快递未送达，诱骗受害人点击链接并泄露银行账户信息。

 

换汇诈骗

-以“高汇率”为诱饵，声称能以高于银行的汇率换汇，并拿“冲业绩”、“急需周转”等借口诱骗当事人汇款，随后以“转账延迟”等技术理由拖延时间，或直接“拉黑”跑路。此外，部分个人或换钱所的转账实际上是诈骗或洗钱的赃款，当事人可能因此被冻结账户

 

借用存折账户转账

以临时求助、请求代购商品等理由，借用当事人存折或银行账户流转大笔款项，实则暗中进行赃款转移导致账户被冻结，甚至因涉嫌合谋诈骗而被捕

 

 

 

 

 贷款诈骗 

 

冒充金融机构或贷款中介公司，以保证金或手续费等名义要求受害者支付款项的诈骗行为

 

 

常见类型

 

低利率为诱饵

-以低利率为诱饵，办理低利贷款但要求受害者先申请高利贷，并以提供转贷服务的名义骗取手续费

 

以提升信用等级为由要求支付相关费用

-声称由于信用等级较低贷款无法通过，需要购买担保保险，并要求支付担保保险费

 

以公证费、公付金等法律费用为由实施诈骗

-声称贷款已获批，但因银行信用状态不佳，为防止债务违约或债权追收，需要支付公证费、公付金等法律费用

 

虚假贷款，盗取账户资金

-假借提供低利率贷款为名，要求受害者提供银行信息，先转入小额资金取得信任后，利用账户信息迅速盗取更多资金

 

以贷款中介为诱饵要求提供银行卡、存折复印件及身份证复印件

-向受害者发送贷款中介信息，随后以需要金融交易记录为由，收集银行卡、存折复印件及身份证复印件

 

 

 

 不动产诈骗 

 

通过虚假手段或欺骗行为，在房地产交易、租赁或相关活动中非法获取他人财物或利益的行为

 

常见类型

 

空壳租赁

-金额接近或高于房屋售价时，即使房东出售房屋，也无法返还押金

 

伪造房东签约

-诈骗者冒充非真实房东，以虚假名义与租客签订租赁合同

贷款诈骗

-恶意提高租赁押金或隐瞒房屋已经被抵押贷款的事实

 

重复合同/多重合同

-同一租赁房产签订多个租赁合同，与多位租客收取押金

 

押金不返还

-合同到期后，房东拒绝返还以各种理由拒还租赁押金的情况

 

 

 

 投资诈骗 

 

以虚假或欺骗手段诱导他人参与投资，从而非法获取受害者金钱或财产的行为

 

常见类型

 

高回报虚假投资

-以“快速回报、高收益、零风险”的名义吸引投资, 涉及房产、虚拟货币、股票等领域

 

金融传销型投资诈骗

-以多层次金融投资为幌子，鼓励发展下线形成资金链

 

伪装成盈利性事业的庞氏骗局

-假借合法事业或项目名义，吸引资金进行资金盘操作